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河南经济报记者 杨磊 通讯员 张亚曦
近日，客户聂某到邮储银行驻马店市驿城区支行办理大额预约取款(金额50余万元)业务，经办柜员发现该嫌疑人神情慌张，不断要求加快办理，随即提高警惕，核实该客户个人信息发现此人的身份证与银行卡皆为四川省某地，通过查询聂某账户的交易明细，发现该账户于当天下午16：24-16：25短短一分钟内，共有六笔资金分别由不同的账户从不同的金融机构通过超级网银转入该账户，最大一笔21.98万元，总金额高达50万余元。经办柜员询问客户交易对手信息、款项来源以及资金用途，客户聂某支支吾吾答非所问，情绪激动并质问柜员“已经预约过了取个钱怎么那么多事儿”，经办柜员暗示营业主管查询反洗钱系统、并拨打反诈中心电话报警的同时，极力安抚客户聂某情绪，冷静与其周旋。十分钟后，警察赶到现场问询后，迅速将聂某及其同伙制服并带离。
邮储银行驻马店市分行协助公安机关抓获涉嫌电信网络诈骗犯罪嫌疑人2名，现场收缴银行卡4张，拦截涉案资金50.68万元。这得益于该行对反诈工作的高度重视，得益于行领导亲自安排、亲自部署、亲自抓落实，协调行内资源给予人、财、物支持，提升了全行员工的防范意识，使员工成为识别和防范诈骗的行家里手。
高度重视，把涉案账户治理当作“一把手”工程抓
邮储银行驻马店市分行高度重视，充分认识到打击治理电信网络诈骗工作的长期性、复杂性和严峻性，把涉案账户治理当作“一把手”工程抓，成立工作专班，牵头协调全行人财物资源用于打击治理电信网络诈骗违法犯罪的各项工作，每月定期召开邮银涉案账户治理通报会，对存量以及新增涉案账户涉案原因进行倒查分析、对责任人进行严格追责。
加强管控，坚决扭转涉案账户攀升势头
为了更有效地管控和压降涉案账户，针对新开户方面，进一步规范了开户审核的要点，制定个人银行结算账户开户流程指引，针对存量账户治理方面，持续开展存量账户涉诈预警的风险排查工作。
科技赋能，充分利用多种反诈系统堵截涉案资金
该行上线公安涉诈模型反欺诈系统，实时监测识别触发公安涉诈模型的资金交易，对于可疑交易特征明显的账户进行实时止付，同时对于可疑特征不明显的账户进行入库管理，进行人工排查管控。同时，积极利用总行、省分行建立的数据模型识别管控，今年以来成功冻结涉案账户5个，金额61.55万元。
下一步，邮储银行驻马店市分行继续主动践行国有大行的使命与担当，持续提升对账户异常交易的监测力度，以保护人民群众财产安全为己任，切实守好老百姓的钱袋子。
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